SECURITY NATIONAL FINANCIAL CORP
+0.06 (+0.69%)評價 SECURITY NATIONAL FINANCIAL CORP · 資料日 2026-09-18 · 幣別 USD
這一頁只回答「現在的倍數在自己的歷史、在同業、在市場假設裡的位置」,不給合理價、不做低估或高估的判斷。倍數分子用當時已公布的近四季 GAAP 數字,共識來自分析師平均。
現在在哪 七個倍數各自的五年區間與百分位
| 倍數 | 現在 | 五年區間 | 歷史百分位 | 五年中位數 | 近五年走勢 |
|---|---|---|---|---|---|
| 本益比(近四季 GAAP) | 6.7x | 3.9x9.6x | 45 / 100 | 7.2x | |
| 前瞻本益比(本年度共識 FY2014)現價 ÷ 共識 EPS –;區間用當時股價 ÷ 之後實際四季 EPS | – | 近四季為負或缺資料,不算 | – | 7.0x | |
| 前瞻本益比(下年度共識 )現價 ÷ 共識 EPS –;區間同上 | – | 近四季為負或缺資料,不算 | – | 7.0x | |
| 股價營收比 | 0.7x | 0.3x0.8x | 89 / 100 | 0.5x | |
| 前瞻股價營收比(本年度共識 FY2014)市值 ÷ 共識營收;區間用當時市值 ÷ 之後實際四季營收 | – | 近四季為負或缺資料,不算 | – | 0.5x | |
| EV / 營收 | 1.0x | 0.6x1.2x | 61 / 100 | 0.9x | |
| EV / EBITDA | – | 近四季為負或缺資料,不算 | – | – | |
| 股價 / 自由現金流 | 3.0x | 1.0x5.4x | 42 / 100 | 3.6x | |
| 自由現金流殖利率 | 33.8% | 18.6%97.9% | 60 / 100 | 28.1% | |
| 股東回饋殖利率買回庫藏股 + 現金股利 ÷ 市值 | 0.7% | 0.6%6.3% | 16 / 100 | 1.3% |
區間 = 近五年每個月底的倍數,取 5 與 95 分位當兩端(避免單月極端值把尺度撐爆);黃線 = 中位數,圓點 = 現在。前瞻列的「現在」用分析師共識,區間用「當時股價 ÷ 之後實際實現的四季」(共識歷史 2026 年 9 月才開始存),所以最近一年沒有點、走勢線會提早結束。百分位 = 現在比過去五年幾 % 的時間高。倍數用當時已公布的近四季 GAAP 數字,EV = 市值 + 有息負債 − 現金。百分位高只代表比自己的過去貴,成長率變了區間也會變。
本益比河流近 5 年月底股價 vs 「歷史本益比分位 × 當時近四季 GAAP EPS」 · 右側淡色段用分析師共識往前畫
現在的股價 = 近四季EPS 1.30 的 6.7 倍(五年裡第 45 百分位)。 股價貼著色帶上緣 = 估值在自己五年的高檔,要靠EPS成長撐;貼著下緣 = 在低檔。右側淡色段是「EPS若照共識長出來,同樣的本益比區間會落在哪」—— 股價衝出歷史河流但還在未來河流裡,代表市場已經在用明年的獲利定價。GAAP EPS 含一次性損益,跟分析師用的 non-GAAP 口徑不同,未來段的倍數會偏低一點。
股價營收比河流同一種畫法換成每股營收 · 虧損或高成長的公司看這張 · 右側接共識營收
現在的股價 = 近四季每股營收 12.49 的 0.7 倍(五年裡第 89 百分位)。 股價貼著色帶上緣 = 估值在自己五年的高檔,要靠每股營收成長撐;貼著下緣 = 在低檔。右側淡色段是「每股營收若照共識長出來,同樣的股價營收比區間會落在哪」—— 股價衝出歷史河流但還在未來河流裡,代表市場已經在用明年的獲利定價。每股營收 = 近四季營收 ÷ 當時的稀釋股數;未來段用共識營收 ÷ 現在的股數。
同業:成長對倍數X = 下年度營收成長(共識)· Y = 前瞻本益比 · 黃虛線 = 同業中位數 · 紅點 = 本檔
右上 = 成長高、倍數也高;左上 = 成長不高但倍數高,要靠別的理由(利潤率、護城河、回購)撐;右下 = 成長高但倍數不高。這是分布,不是訊號。
同業倍數表同 SIC 市值最接近的 8 家 · 小字為名次
| 公司 | 市值 | 前瞻本益比 | PEG | 股價營收比 | 下年度營收成長 | 下年度 EPS 成長 | 營益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CNTN Canton Strategic H | 183M | – | – | – | – | – | -80.4% |
| UTKN Universal Token | 173M | – | – | – | – | – | – |
| HSDT Solana Co | 167M | – | – | 25.2 5/7 | +7555% 1/5 | +99% | -1,293.5% |
| NAKA Nakamoto Inc. | 164M | – | – | 4.2 4/7 | +3834% 2/5 | +91% | -415.6% |
| LDI loanDepot, Inc. | 161M | – | – | 0.1 1/7 | +6% 4/5 | +132% | – |
| SNFCA SECURITY NATIONAL | 153M | – | – | 0.5 2/7 | -6% 5/5 | – | – |
| ZSQR Z Squared Inc. | 142M | – | – | 47.4 7/7 | – | – | -871.2% |
| GHI Greystone Housing | 141M | 3.4 1/1 | – | 1.7 3/7 | +9% 3/5 | – | – |
| AGPU Axe Compute Inc. | 141M | – | – | 43.1 6/7 | – | – | -539.0% |
同業 = 同 SIC 四位碼、市值最接近的 8 家(SIC 是註冊分類,偶爾會把不像的公司放一起)。小字是在這 9 家裡的名次:倍數由低到高、成長由高到低。看的是相對位置,不是誰比較好。
市場隱含了什麼 反推現價需要的成長率 · 成長率 × 折現率的每股價值表
| 年成長 ＼ 折現率 | 8% | 9% | 10% | 11% | 12% |
|---|---|---|---|---|---|
| 0% | 43.56 | 35.94 | 30.49 | 26.38 | 23.17 |
| +5% | 66.79 | 54.60 | 45.91 | 39.41 | 34.37 |
| +10% | 101.25 | 82.09 | 68.50 | 58.37 | 50.55 |
| +15% | 151.75 | 122.17 | 101.24 | 85.72 | 73.78 |
| +20% | 224.85 | 179.93 | 148.25 | 124.80 | 106.83 |
| +25% | 329.40 | 262.27 | 215.01 | 180.12 | 153.44 |
| +30% | 477.17 | 378.31 | 308.83 | 257.65 | 218.58 |
| +40% | 969.03 | 763.21 | 618.95 | 512.96 | 432.32 |
每一格 = 在那個成長率與折現率下,10 年自由現金流折現 + 永續價值(3%)− 淨負債,再除以稀釋股數。反白的那格離現價最近;紅 = 高於現價、綠 = 低於現價。這是一張工具表,不是目標價:假設是你自己選的,本站不挑。自由現金流用 GAAP 申報值,含股權激勵的現金流影響。
逐季倍數 近 20 季 · 期末股價 ÷ 含當季的近四季
| 會計季 | 期末 | 期末股價 | 本益比(近四季) | 股價營收比 | EV / EBITDA | 股價 / 自由現金流 | 營收年增 | EPS 年增 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 26Q2 | 2026-06-30 | 9.23 | 7.1 | 0.7 | – | 3.1 | -6% | +6% |
| 26Q1 | 2026-03-31 | 9.03 | 7.1 | 0.7 | – | 3.4 | -4% | +8% |
| 25Q4 | 2025-12-31 | 8.58 | 6.8 | 0.6 | – | 5.0 | +5% | +333% |
| 25Q3 | 2025-09-30 | 8.26 | 8.6 | 0.6 | – | 4.5 | +1% | -34% |
| 25Q2 | 2025-06-30 | 8.93 | 8.0 | 0.7 | – | 5.0 | +4% | +7% |
| 25Q1 | 2025-03-31 | 10.98 | 10.0 | 0.8 | – | 7.2 | +2% | -19% |
| 24Q4 | 2024-12-31 | 10.91 | 9.4 | 0.8 | – | 5.0 | +6% | -25% |
| 24Q3 | 2024-09-30 | 8.34 | 7.0 | 0.6 | – | 3.0 | +10% | +176% |
| 24Q2 | 2024-06-30 | 6.90 | 7.8 | 0.5 | – | 2.9 | +2% | +7% |
| 24Q1 | 2024-03-31 | 6.83 | 7.9 | 0.5 | – | 1.8 | +2% | +520% |
| 23Q4 | 2023-12-31 | 7.77 | 12.7 | 0.6 | – | 3.5 | -31% | -83% |
| 23Q3 | 2023-09-30 | 6.77 | 5.6 | 0.5 | – | 4.3 | -4% | +70% |
| 23Q2 | 2023-06-30 | 7.30 | 6.4 | 0.5 | – | – | -12% | +80% |
| 23Q1 | 2023-03-31 | 5.13 | 5.0 | 0.3 | – | – | -22% | -67% |
| 22Q4 | 2022-12-31 | 6.01 | 5.4 | 0.4 | – | – | -3% | +227% |
| 22Q3 | 2022-09-30 | 5.22 | 8.4 | 0.3 | – | – | -30% | -80% |
| 22Q2 | 2022-06-30 | 6.96 | 6.9 | 0.4 | – | 1.4 | -18% | -71% |
| 22Q1 | 2022-03-31 | 7.84 | 5.7 | 0.4 | – | 1.5 | -16% | -74% |
| 21Q4 | 2021-12-31 | 7.21 | 4.0 | 0.3 | – | 1.1 | -18% | +10% |
| 21Q3 | 2021-09-30 | 6.45 | 3.6 | 0.3 | – | 0.9 | -18% | -66% |
每季用「該季期末的收盤 ÷ 含該季的近四季」算,跟上面倍數定位板的「當時已公布」口徑不同:這裡是事後看,用來對照成長率變化與倍數變化。
股價為 2026-09-18 收盤。以上為公開資料的整理與位置描述,不構成投資建議。