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CZFS

CITIZENS FINANCIAL SERVICES INC

+0.81 (+0.99%)前一交易日收盤 2026-09-17
美股 · Nasdaq · 銀行 · 州立商業銀行SIC 6022
82.14USD14.5K成交股數395M市值9.6本益比(近四季)40.1股價營收比+3.2%營收年增(近四季)2026-10-29下次財報

內部人多空動向

近 90 天公開市場買 2 / 賣 2
買進金額 · 人數15K · 2 人
賣出金額 · 人數3K · 1 人
其中 10b5-1 預設計畫賣出0 筆
近 180 天 買 / 賣26K / 5K

只算 P(買)與 S(賣)兩種代碼;配股、繳稅扣股、選擇權執行不是意見,不算。10b5-1 是事先排好的賣出計畫。

機構(13F)多空動向

持有機構 2026-06-3088+1
新進 / 出清6 / 5 家
加碼 / 減碼32 / 20 家
合計持股 · 季變化1.5M +6.1%
持股市值(季末)106M

13F 是季末後 45 天才申報,看到的是上一季的存量。新進 / 出清比家數增減更能看出資金態度。

空方多空動向

空單佔流通股 2026-08-311.55%
空單股數74.6K
與上期比+3.3%
回補天數2.0 天
近 3 個月空單變化+102.5%

FINRA 每月兩次結算。回補天數 = 空單 ÷ 日均量,天數愈多、軋空時愈難出。

分析師市場預期

共識評等 1 位–
買進 / 持有 / 賣出1 / 0 / 0
平均目標價 · 距現價89.00 +8%
最低 89.00現價 82.14最高 89.00
本年度 EPS 共識 · 90 天修正8.72 +11.7%
下年度 EPS 共識 · 90 天修正8.81 +11.1%
近 30 天上修 / 下修1 / 0 位
下次財報2026-10-29 39 天後

股價走勢還原除息 · 成交量為股數

50.0060.0070.0080.0090.009月11月2026/13月5月7月9月
MA5MA20MA60
2025-09-19 ~ 2026-09-17 · 250 根滾輪或雙指縮放 · 拖曳平移 · 點兩下回到最新

價格表現2026-09-17

52 週區間50.8084.1494%
期間個股S&P 500(SPY)相對強弱
1 個月-1.2%-0.7%-0.6%
3 個月+24.4%+3.2%+21.2%
6 個月+43.8%+15.9%+28.0%
1 年+35.5%+16.8%+18.7%
+17%2025-09

相對強弱線 = 個股 ÷ SPY,一年前 = 100。線往上 = 跑贏大盤;數字是一年累計的相對報酬。

收盤82.14
市值395M
在外流通股數4.8M 財報封面在外流通股數
本益比(近四季)9.6
近四季 EPS(稀釋)8.55 年度接 2 季
股價營收比40.1
近四季營收9.9M
營收年增(近四季)+3.2%
毛利率 · 營益率(近四季)–
1 個月 · 12 個月報酬+1.2% · +39.1%

新聞新聞稿通路(第一手)排前面,媒體在後 · 每分鐘更新全部

同業比較州立商業銀行 · 市值最接近的 8 家 · 本檔反白

公司市值前瞻本益比股價營收比營收年增營益率90 天修正目標價空間空單佔比1 個月12 個月
ISTR Investar419M9.63.5+65%–-0.6%+13%2.2%+0%+12%
FCBM First Carolina Fin404M14.2–-54%––+13%0.3%+3%–
MVBF Mvb Financial404M17.42.1+51%–+8.0%+9%2.3%+3%+19%
PKBK Parke Bancorp402M–4.4+28%–––2.2%+2%+35%
CHMG Chemung Financial402M10.93.3+209%–+6.4%+2%2.1%+2%+54%
CZFS Citizens Financial395M9.440.1+3%–+11.7%+8%1.6%+1%+39%
FRST Primis Financial393M11.41.8+29%–-13.3%+21%3.1%-1%+18%
PCB Pcb Bancorp390M9.4126.0+12%–+1.4%+9%1.9%+1%+26%
NWFL Norwood Financial381M10.644.7+12%–-3.5%+4%1.4%+3%+24%

同業 = 同一 SIC 四位碼、市值最接近的公司(SIC 是註冊分類,偶爾會把不像的公司放一起)。看的是本檔的估值與成長在同業裡的相對位置,不是誰比較好。

估值歷史近三年本益比(近四季 GAAP)市場預期

中位 9.5+1σ 13.4−1σ 5.7202420252026
現在 9.6 倍 · 在近三年的第 53 百分位區間內

本益比 = 當日收盤 ÷ 當時已申報的近四季 GAAP 稀釋 EPS(用申報日對齊,不偷看未來)。黃虛線 = 三年中位數、藍帶 = ±1 個標準差。百分位高只代表比自己的過去貴,成長率變了估值區間也會變。

成長與品質近 12 季財報

FY23Q2 營收年增 -4.6% · 營益率 – · 自由現金流 ÷ 淨利 –23Q2FY23Q3 營收年增 +14.6% · 營益率 – · 自由現金流 ÷ 淨利 –23Q323Q4FY24Q1 營收年增 +16.6% · 營益率 – · 自由現金流 ÷ 淨利 190%24Q1FY24Q2 營收年增 +17.5% · 營益率 – · 自由現金流 ÷ 淨利 –24Q2FY24Q3 營收年增 -3.4% · 營益率 – · 自由現金流 ÷ 淨利 –24Q3FY25Q1 營收年增 +1.1% · 營益率 – · 自由現金流 ÷ 淨利 136%25Q1FY25Q2 營收年增 -1.0% · 營益率 – · 自由現金流 ÷ 淨利 –25Q2FY25Q3 營收年增 +10.4% · 營益率 – · 自由現金流 ÷ 淨利 –25Q325Q4FY26Q1 營收年增 -4.2% · 營益率 – · 自由現金流 ÷ 淨利 172%26Q1FY26Q2 營收年增 +3.2% · 營益率 – · 自由現金流 ÷ 淨利 –26Q218%-5%
最新季 營收年增+3.2% 加速(上季 -4.2%)
自由現金流 ÷ 淨利(近四季)–

藍 = 單季營收對去年同季的成長率、黃 = 營業利益率。成長線往下 = 減速(還在成長,只是變慢)。現金轉換長期低於 100% 要問為什麼。

股數與回饋近 12 季財報

FY23Q2 買回 0 · 股利 0 · 稀釋股數 4.2M23Q2FY23Q3 買回 0 · 股利 0 · 稀釋股數 4.7M23Q3FY23Q4 買回 0 · 股利 0 · 稀釋股數 4.5M23Q4FY24Q1 買回 45K · 股利 2.3M · 稀釋股數 4.7M24Q1FY24Q2 買回 0 · 股利 0 · 稀釋股數 4.8M24Q2FY24Q3 買回 0 · 股利 0 · 稀釋股數 4.8M24Q3FY25Q1 買回 57K · 股利 2.4M · 稀釋股數 4.8M25Q1FY25Q2 買回 0 · 股利 0 · 稀釋股數 4.8M25Q2FY25Q3 買回 0 · 股利 0 · 稀釋股數 4.8M25Q3FY25Q4 買回 0 · 股利 0 · 稀釋股數 4.8M25Q4FY26Q1 買回 158K · 股利 2.4M · 稀釋股數 4.8M26Q1FY26Q2 買回 0 · 股利 0 · 稀釋股數 4.8M26Q24.8M
稀釋股數 12 季變化+15.4% 在稀釋
近四季 買回 · 股利158K · 2.4M

白線 = 稀釋加權股數(往下 = 買回真的減少了股數,往上 = 員工配股稀釋大於買回);紫柱 = 買回庫藏股、黃柱 = 現金股利。買了很多庫藏股但股數不減,是在幫員工配股買單。

財報日反應過去 8 次 · 下次 2026-10-29財報日曆

2024-10-30 前一日→後一日 -2.5% · 隔夜跳空 +4.2%-2%24-102025-01-30 前一日→後一日 +1.2% · 隔夜跳空 +7.3%+1%25-012025-04-30 前一日→後一日 -1.5% · 隔夜跳空 -3.4%-2%25-042025-07-30 前一日→後一日 -1.4% · 隔夜跳空 -0.8%-1%25-072025-10-30 前一日→後一日 +2.2% · 隔夜跳空 +1.8%+2%25-102026-01-29 前一日→後一日 +3.4% · 隔夜跳空 -5.7%+3%26-012026-04-29 前一日→後一日 -6.0% · 隔夜跳空 -3.9%-6%26-042026-07-30 前一日→後一日 +0.3% · 隔夜跳空 -1.7%+0%26-07+6%−6%
平均波動 · 上漲次數±2.3% · 4 / 8

柱 = 財報(8-K 2.02 申報日)前一個交易日收盤到後一個交易日收盤的報酬;白線 = 隔夜跳空(到後一日開盤)。跳空跟收盤差很多 = 開盤後被反向修正。平均波動是選擇權市場定價「隱含波動」時的參考基準。

名人機構持有無名人持股

首頁那 19 家名人機構(不含量化與主權基金)最新一季都沒有持有本股。

權重 = 該檔佔該機構 13F 申報總值。13F 是季末後 45 天才申報,看到的是上一季的存量。

財報摘要 FY26Q2 · 申報 2026-08-06財報

FY24Q2 營收 2.4M24Q2FY24Q3 營收 2.5M24Q3FY25Q1 營收 2.4M25Q1FY25Q2 營收 2.4M25Q2FY25Q3 營收 2.8M25Q3FY25Q4 營收 2.3M25Q4FY26Q1 營收 2.3M26Q1FY26Q2 營收 2.4M26Q2
單季營收 · 年增2.4M +3.2%
單季稀釋 EPS · 年增2.12 +20.5%
毛利率 · 營益率(單季)–% · –%
淨利率(單季)417.0%
營業現金流 · 自由現金流(單季)– · –
研發費用佔營收–
現金 · 有息負債39.4M · –
年度營收(最近財年)9.9M FY2025

藍柱 = 單季營收、黃線 = 營業利益率。財年 Q4 單季是年度減前三季推算的。

營收拆解 2020 年度 10-K全部維度

產品／服務2020 年度 · 4.4M
Brokerage And Insurance1.3M29.7%+13.7%
Overdraft Fees1.2M26.8%-23.8%
Trust Fees803K18.4%+7.1%
Financial Service Other339K7.8%-2.6%
Automated Teller Machine Income323K7.4%-17.6%
Service Charges On Deposit Accounts Other233K5.3%-10.0%
Statement Fees207K4.7%+0.5%
服務 小計4.2M96.5%-9.9%
Service Charges On Deposit Accounts 小計4.2M96.5%-9.9%
Interchange Revenue 小計2.3M52.3%-0.3%

內部人買賣點全部交易

2026-08-31 Guillaume Stephen J(SENIOR VICE PRESIDENT) 買進 24 股 @ 76.32 ≈ 2K2026-08-05 Painter John P II(Director) 買進 160 股 @ 80.52 ≈ 13K2026-07-09 Gephart LeeAnn(EXECUTIVE VICE PRESIDENT) 賣出 15 股 @ 71.52 ≈ 1K2026-06-25 Gephart LeeAnn(EXECUTIVE VICE PRESIDENT) 賣出 29 股 @ 66.52 ≈ 2K2026-05-29 Guillaume Stephen J(SENIOR VICE PRESIDENT) 買進 34 股 @ 61.78 ≈ 2K2026-05-28 Gephart LeeAnn(EXECUTIVE VICE PRESIDENT) 賣出 24 股 @ 64.78 ≈ 2K2026-05-12 Painter John P II(Director) 買進 140 股 @ 63.67 ≈ 9K2026-03-06 Painter John P II(Director) 買進 675 股 @ 61.00 ≈ 41K2026-02-27 Guillaume Stephen J(SENIOR VICE PRESIDENT) 買進 13 股 @ 57.06 ≈ 741.7884.1450.802025-092026-09

● 公開市場買進 · ● 公開市場賣出 · 空心 = 10b5-1 預設計畫(事先排程,不代表當下看法)。近一年,只畫 P / S 兩種代碼。

日期申報人動作股數價格金額
26-08-31Guillaume Stephen JSENIOR VICE PRESID買進2476.322K
26-08-05Painter John P IIDirector買進16080.5213K
26-07-09Gephart LeeAnnEXECUTIVE VICE PRE賣出1571.521K
26-06-25Gephart LeeAnnEXECUTIVE VICE PRE賣出2966.522K
26-05-29Guillaume Stephen JSENIOR VICE PRESID買進3461.782K
26-05-28Gephart LeeAnnEXECUTIVE VICE PRE賣出2464.782K

最近文件全部

申報日表格內容
26-08-0610-Q10-Q
26-07-308-K財報與營運結果、財報與附件財報新聞稿
26-06-228-K董事高管異動
26-05-0710-Q10-Q
26-04-298-K財報與營運結果、財報與附件新聞稿財報新聞稿
26-04-298-K公平揭露、財報與附件投資人簡報投資人簡報
26-04-228-K董事高管異動、股東會結果、其他事件、財報與附件
26-04-218-K公平揭露、財報與附件投資人簡報投資人簡報