WTFC
WINTRUST FINANCIAL CORP
+1.02 (+0.69%)149.26USD157K成交股數10.1B市值12.0本益比(近四季)24.9股價營收比+10.1%營收年增(近四季)2026-10-19下次財報
內部人多空動向
近 90 天公開市場買 0 / 賣 1
買進金額 · 人數0 · 0 人
賣出金額 · 人數2.2M · 1 人
其中 10b5-1 預設計畫賣出0 筆
近 180 天 買 / 賣0 / 4.2M
只算 P(買)與 S(賣)兩種代碼;配股、繳稅扣股、選擇權執行不是意見,不算。10b5-1 是事先排好的賣出計畫。
機構(13F)多空動向
持有機構 2026-06-30598+41
新進 / 出清86 / 45 家
加碼 / 減碼198 / 148 家
合計持股 · 季變化64.9M +0.6%
持股市值(季末)10.1B
13F 是季末後 45 天才申報,看到的是上一季的存量。新進 / 出清比家數增減更能看出資金態度。
空方多空動向
空單佔流通股 2026-08-314.02%
空單股數2.7M
與上期比+7.9%
回補天數5.9 天
近 3 個月空單變化+2.5%
FINRA 每月兩次結算。回補天數 = 空單 ÷ 日均量,天數愈多、軋空時愈難出。
分析師市場預期
共識評等 14 位買進
買進 / 持有 / 賣出9 / 5 / 0
平均目標價 · 距現價180.07 +21%
最低 167.00現價 149.26最高 195.00
本年度 EPS 共識 · 90 天修正13.10 +0.3%
下年度 EPS 共識 · 90 天修正13.82 -0.3%
近 30 天上修 / 下修1 / 1 位
下次財報2026-10-19 29 天後
股價走勢還原除息 · 成交量為股數
MA5MA20MA60
2025-09-19 ~ 2026-09-17 · 250 根滾輪或雙指縮放 · 拖曳平移 · 點兩下回到最新
價格表現2026-09-17
52 週區間117.89166.6564%
| 期間 | 個股 | S&P 500(SPY) | 相對強弱 |
|---|---|---|---|
| 1 個月 | -6.0% | -0.7% | -5.4% |
| 3 個月 | -2.7% | +3.2% | -5.9% |
| 6 個月 | +15.0% | +15.9% | -0.9% |
| 1 年 | +14.1% | +16.8% | -2.7% |
相對強弱線 = 個股 ÷ SPY,一年前 = 100。線往上 = 跑贏大盤;數字是一年累計的相對報酬。
| 收盤 | 149.26 |
|---|---|
| 市值 | 10.1B |
| 在外流通股數 | 67.5M 財報封面在外流通股數 |
| 本益比(近四季) | 12.0 |
| 近四季 EPS(稀釋) | 12.45 年度接 2 季 |
| 股價營收比 | 25.0 |
| 近四季營收 | 404M |
| 營收年增(近四季) | +10.1% |
| 毛利率 · 營益率(近四季) | – |
| 1 個月 · 12 個月報酬 | -2.4% · +0.8% |
新聞新聞稿通路(第一手)排前面,媒體在後 · 每分鐘更新全部
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同業比較州立商業銀行 · 市值最接近的 8 家 · 本檔反白
| 公司 | 市值 | 前瞻本益比 | 股價營收比 | 營收年增 | 營益率 | 90 天修正 | 目標價空間 | 空單佔比 | 1 個月 | 12 個月 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ALLY Ally Financial | 12.4B | 7.8 | 10.1 | -1% | – | -1.4% | +32% | 4.6% | -4% | -11% |
| BPOP Popular | 10.4B | 10.2 | 3.2 | +9% | – | +7.2% | +22% | 2.6% | -4% | +25% |
| SSB SouthState Bank | 10.1B | 11.0 | 3.7 | +1% | – | -0.1% | +15% | 3.0% | -1% | +6% |
| WTFC Wintrust Financial | 10.1B | 11.4 | 25.0 | +10% | – | +0.3% | +21% | 4.0% | -2% | +1% |
| WAL Western Alliance B | 8.7B | 8.9 | 42.9 | +94% | – | -3.7% | +17% | 5.2% | +1% | -11% |
| COLB Columbia Banking S | 8.5B | 9.9 | 16.1 | +32% | – | -1.0% | +14% | 3.8% | -2% | +3% |
| PB Prosperity Bancsha | 8.5B | 11.1 | 6.1 | +26% | – | +2.7% | +15% | 3.5% | -3% | -2% |
| CBSH Commerce Bancshare | 8.3B | 13.4 | 4.7 | – | – | +3.6% | +15% | 4.6% | -1% | +5% |
| UBSI United Bankshares | 6.5B | 12.9 | 4.8 | +6% | – | +1.9% | +6% | 4.1% | -0% | +17% |
同業 = 同一 SIC 四位碼、市值最接近的公司(SIC 是註冊分類,偶爾會把不像的公司放一起)。看的是本檔的估值與成長在同業裡的相對位置,不是誰比較好。
估值歷史近三年本益比(近四季 GAAP)市場預期
現在 12.4 倍 · 在近三年的第 45 百分位區間內
本益比 = 當日收盤 ÷ 當時已申報的近四季 GAAP 稀釋 EPS(用申報日對齊,不偷看未來)。黃虛線 = 三年中位數、藍帶 = ±1 個標準差。百分位高只代表比自己的過去貴,成長率變了估值區間也會變。
成長與品質近 12 季財報
最新季 營收年增+10.1% 減速(上季 +10.9%)
自由現金流 ÷ 淨利(近四季)–
藍 = 單季營收對去年同季的成長率、黃 = 營業利益率。成長線往下 = 減速(還在成長,只是變慢)。現金轉換長期低於 100% 要問為什麼。
股數與回饋近 12 季財報
稀釋股數 12 季變化+10.5% 在稀釋
近四季 買回 · 股利0 · 45.4M
白線 = 稀釋加權股數(往下 = 買回真的減少了股數,往上 = 員工配股稀釋大於買回);紫柱 = 買回庫藏股、黃柱 = 現金股利。買了很多庫藏股但股數不減,是在幫員工配股買單。
財報日反應過去 8 次 · 下次 2026-10-19財報日曆
平均波動 · 上漲次數±2.6% · 5 / 8
柱 = 財報(8-K 2.02 申報日)前一個交易日收盤到後一個交易日收盤的報酬;白線 = 隔夜跳空(到後一日開盤)。跳空跟收盤差很多 = 開盤後被反向修正。平均波動是選擇權市場定價「隱含波動」時的參考基準。
財報摘要 FY26Q2 · 申報 2026-08-05財報
| 單季營收 · 年增 | 739M +14.9% |
|---|---|
| 單季稀釋 EPS · 年增 | 3.30 +22.7% |
| 毛利率 · 營益率(單季) | –% · –% |
| 淨利率(單季) | 31.6% |
| 營業現金流 · 自由現金流(單季) | – · – |
| 研發費用佔營收 | – |
| 現金 · 有息負債 | 596M · – |
| 年度營收(最近財年) | 266M FY2025 |
藍柱 = 單季營收、黃線 = 營業利益率。財年 Q4 單季是年度減前三季推算的。
營收拆解 2022 年度 10-K全部維度
產品／服務2022 年度 · 83.7M
| Trust Revenue | 33.5M | 40.0% | +52.6% |
|---|---|---|---|
| Brokerageand Insurance Product Commissions | 17.7M | 21.1% | -14.7% |
| Other Deposit Related Fee Revenue | 13.5M | 16.1% | +1.4% |
| Card Related Fee Revenue | 11.5M | 13.7% | +24.6% |
| Administrative Services Revenue | 6.7M | 8.0% | +18.0% |
| Mortgage Broker Fees | 854K | 1.0% | +8.5% |
| Wealth Management 小計 | 127M | 151.3% | +2.1% |
| Asset Management Revenue 小計 | 75.5M | 90.2% | -7.2% |
| Deposit Account 小計 | 58.6M | 70.0% | +8.1% |
| Service Chargeson Deposit Accounts Revenue 小計 | 58.6M | 70.0% | +8.1% |
內部人買賣點全部交易
● 公開市場買進 · ● 公開市場賣出 · 空心 = 10b5-1 預設計畫(事先排程,不代表當下看法)。近一年,只畫 P / S 兩種代碼。
| 日期 | 申報人 | 動作 | 股數 | 價格 | 金額 |
|---|---|---|---|---|---|
| 26-08-13 | DYKSTRA DAVID AVICE CHAIRMAN AND | 賣出 | 13.5K | 162.77 | 2.2M |
| 26-05-04 | MCKINNEY SUZET MDirector | 賣出 | 500 | 148.96 | 74K |
| 26-04-27 | DYKSTRA DAVID AVICE CHAIRMAN AND | 賣出 | 9.6K | 148.82 | 1.4M |
| 26-04-23 | STOEHR DAVID LCHIEF FINANCIAL OF | 賣出 | 3.0K | 150.45 | 454K |
| 26-03-04 | Hahnfeld Jeffrey DEVP-CONTROLLER & C | 賣出 | 530 | 145.65 | 77K |
| 26-03-02 | MURPHY RICHARD BVICE CHAIR,CHIEF L | 賣出 | 4.0K | 147.12 | 585K |